SOLUTIONS  D'ASSURANCE

L'offre assurance développée par DWT FAMILY OFFICE a pour ambition de répondre à tous les profils d'investisseurs. 

Des partenariats ont été mis en place avec les principales compagnies de la place (GENERALI, SWISSLIFE, AXA, SURAVENIR, ORADEA...) afin de répondre à nos clients qui recherchent des fonds en euros performants ainsi qu'une gamme d'unités de compte complète.

En complément de cette offre, DWT FAMILY OFFICE a développé des accords avec des compagnies plus spécialisées (NEUFLIZE VIE, BALOISE VIE LUXEMBOURG...) qui offrent des solutions plus personnalisées notamment par le biais de la mise en place de mandat de gestion dans le cadre de produits d'assurance.

L'ensemble de ces opportunités peut se décliner sans les enveloppes suivantes :

• Contrat d'assurance-vie
  
• Contrat de capitalisation
• PEA Assurance

DWT FAMILY OFFICE a donc pour volonté de vous proposer les contrats d'assurance qui offrent des services en parfaite adéquation avec vos objectifs. 

Les critères de sélection des compagnies d'assurance se fondent notamment sur :

• La solidité de leur structure bilantielle
• La performance et la pérennité de leurs fonds en euros
  
• L'exhaustivité des fonds éligibles à leurs contrats
• La possibilité de déléguer la gestion financière de votre contrat à des sociétés de gestion partenaires de premier plan
• Une tarification adaptée

Lorsque que nos clients souhaitent se faire accompagner dans la gestion de leur contrat d'assurance, l'objectif de DWT FAMILY OFFICE est, non seulement, de les conseiller dans le choix de leurs investissements initiaux, mais aussi d'assurer un suivi permanent  et d'apporter des conseils durant toute la vie du contrat. Ces conseils porteront sur la stratégie globale du contrat et sur la sélection d'O.P.C.V.M. Ils seront, à chaque fois motivés,  par l'évolution de vos objectifs ou par celle des marchés financiers.

D'un point de vue patrimonial et fiscal, une attention toute particulière sera apportée sur les clauses bénéficiaires des contrats d'assurance vie.

SwissLife

Présent en France depuis 1898, SwissLife est un acteur référent en assurance et gestion de patrimoine, avec un positionnement reconnu d’assureur gestion privée.

Son approche est globale en assurance vie, banque privée, gestion financière, ainsi qu’en santé, prévoyance et dommages. Une approche globale, parce que l’essence de son métier est d’accompagner chaque parcours de vie, privé et professionnel.

En tant qu’entreprise responsable, SwissLife est pleinement engagé dans une démarche de développement durable, dont l’ambition est de permettre aux générations actuelles et futures de vivre selon leurs propres choix

Swiss Life France est la filiale du groupe Swiss Life, un groupe côté au SMI à Zurich, bénéficiant d’un rating A+ accordé par S&P. Le groupe Swiss Life gère sa solvabilité en utilisant le référentiel de solvabilité suisse, le Swiss Solvency Test (SST), plus strict que le référentiel européen Solvabilité 2. 

Au 30 juin 2024, le groupe Swiss Life affiche un ratio SST d’environ 205 % (1er janvier 2024 : 212 %). 

Le taux de solvabilité se situe ainsi au-dessus de l’ambition stratégique de 140-190 %. 

Bâloise Vie 

Luxembourg

Le Groupe Baloise, c'est avant tout 150 ans de tradition, d’expérience et de savoir-faire en assurance et prévoyance.

L’origine du Groupe remonte à 1863, avec la fondation à Bâle d’une société d’assurance contre l’incendie: Basler Versicherungen.

Aujourd'hui, le Groupe, basé à Bâle, est un prestataire européen de solutions d’assurance et de prévoyance.

Forte de son expertise financière et de sa connaissance des outils de gestion patrimoniale et de planification successorale, Bâloise Vie Luxembourg S.A., filiale du Groupe suisse Bâloise, propose des solutions d’assurance-vie innovantes et sur-mesure destinées à une clientèle d'investisseurs exigeants et dont l'objectif est de combiner la gestion, la préservation et la transmission de leur patrimoine en toute sérénité.

Baloise publie le rapport sur sa situation financière et ainsi également son ratio de solvabilité, établi conformément aux critères de l’instrument de contrôle «Test suisse de solvabilité» (SST). La date de référence des calculs de solvabilité est le 1er janvier 2024. Baloise affiche un solide taux de solvabilité de 207% pour le groupe pour la période sous revue. Les deux compagnies d’assurances suisses Baloise Vie SA et Baloise Assurance SA affichent chacune de très bons ratios, respectivement de 169% et 194%. 

Generali Vie

Generali France est aujourd’hui l’un des principaux assureurs et gestionnaire d’actifs de l’Hexagone avec un chiffre d’affaires de 15,5milliards d’euros en 2023 et propose à ses 8 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises, une offre complète de solutions d’assurances (santé, prévoyance, assistance, biens et responsabilité), d’épargne patrimoniale et de gestion d’actifs.

Implanté en France depuis 1832, Generali France s’appuie sur le savoir-faire et l’expertise de ses 9 300 collaborateurs, agents généraux et salariés d’agences ainsi que de ses réseaux de courtiers et intermédiaires. Sa vision : être le partenaire de ses clients et de ses distributeurs tout au long de leur vie. Entreprise engagée, Generali France met la durabilité au cœur de sa stratégie avec pour ambition d’être un assureur, un investisseur, un employeur et un acteur responsable, en particulier au travers de sa fondation The Human Safety Net.

La position financière est solide, avec un ratio de solvabilité qui s'établit à 211% (220% à fin 2023), reflétant principalement l'acquisition de Liberty Seguros et le lancement du programme de rachat d’actions de 500 millions d'euros déjà annoncé.

AXA - Thema

Créée en 1993, AXA THEMA, est une expertise d'AXA France Vie en architecture ouverte dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine et aux Partenaires bancaires et financiers.

Une offre diversifiée et complète  permettant de composer des solutions patrimoniales sur-mesure est la force de la compagnie

Le groupe AXA est présent dans 51 pays. En France, le groupe compte 34000 employés et 7 millions de clients.

Ratio de solvabilité 2022 (Solvabilité II) : 208,6 %